С над 414 200 милиона лева е била ощетена фалиралата КТБ, чрез целенасочени действия на синдиците и квесторите и обвързаните с тях бизнес кръгове на Пеевски, Лазов и Сталийски. Това сочи разследване на Неправителствената организация „Ние гражданите“, ангажирана със защита на интересите на клиентите на фалиралата КТБ. Тя разпространи цифри и факти, отнасящи се само за 13 фирми, проследени са конкретни случаи, с разграбване активи на банката. По този начин сериозно е увредена масата на несъстоятелността на КТБ, а това пряко касае клиентите на банката. Събраната информация е предадена на прокуратурата и други компетентни органи, но до сега няма реакция.

Ето картина на най-фрапиращите грабежи:

ТЕХНОМАРКЕТ БЪЛГАРИЯ АД – щета за банката - 36 000 000 лева:

1. Задължения на дружеството и на акционера ДОМТЕХ ХОЛДИНГ АГ къб КТБ АД към 30.09.2014 г. –69 млн.лева.

2. Погасени кредити с осчетоводените от квесторите цесии и прихващания – 33 млн.лева.

3. Задълженията на „ТЕХНОМАРКЕТ БЪЛГАРИЯ” АД са изцяло погасенис прихващания (нито лев от тях не е влязъл в банката, а длъжникът се оказва с чисто кредитно досие).

Дългът на ДОМТЕХ ХОЛДИНГ АГ е намален до 36 млн.лева

4. Квесторите допускат увеличение на капитала на „ТЕХНОМАРКЕТ БЪЛГАРИЯ” АД, вследствие на което делът на заложените в полза на КТБ акции в капитала на дружеството намалява от 100 % на 15 %.

5. В момента срещу дълг от 36 млн.лева стоят 15 % от капитала на „ТЕХНОМАРКЕТ БЪЛГАРИЯ” АД;

6. Броят на акциите на ДОМТЕХ ХОЛДИНГ АГ е един и същ, но една е цената за 100 % от капитала, а друга за 15 %.

7. До момента няма купувач на акциите. Последната предлагана цена на търга е 6 млн.лева.

8. Никой не се съмнява, кой ще купи на безценица тези акции, за да стане мажоритарен собственик.

Какво можеше да се направи:

Да се наложи възбрана върху акциите и активите на „ТЕХНОМАРКЕТ БЪЛГАРИЯ” АД, тъй като към 30.09.14 г. голямата част от кредитите вече са необслужвани над 3 месеца;

Обявяване на кредититеза предсрочно изискуеми и стартиране на търг за продажба на 100 % от капитала на „ТЕХНОМАРКЕТ БЪЛГАРИЯ” АД , а не на 15 %, и/или на цялото търговско предприятие.

За информация:

Активи на „ТЕХНОМАРКЕТ БЪЛГАРИЯ” АД - 130 млн.лева.

Годишни приходи на „ТЕХНОМАРКЕТ БЪЛГАРИЯ” АД – 541 млн.лева.

ГИПС АД – щета за банката - 37 000 000 лева:

1. Задължения на дружеството към 30.09.2014 г. – 49 млн.лева.

2. Погасени кредити с осчетоводените от квесторите цесии и прихващания – 13 млн.лева.

3. Остатъчни задълженията на дружеството след цесиите – 37 млн.лева.

4. От юли 2014 г. дружеството спира да обслужва своите задължения към банката. Квесторите не предприемат абсолютно нищо, като същевременно дружеството безпрепятствено получава приходи по сметки в други банки в размер на над 7 млн.леваза 2014 г.

5. Поради неизпълнение на задълженията по договорите за кредит, квесторите бяха длъжни да обявят кредитите на ГИПС АД за предсрочно изискуеми, като се блокират всички сметки на дружеството в други банки, за да се насочат приходите му към КТБ АД. Също така можеше да се опазят абсолютно всички активи на дружеството в полза на банката;

6. Чак през май 2015 г. синдиците се сещат да пуснат молба за обявяване в несъстоятелност, но далеч след като търговското предприятие вече е заложено в полза на цедента по договора за цесия.

7. В момента вече срещу дълг от 37 млн.лева не стои абсолютно никакъв актив на дружеството;

За информация:

Активи на „ГИПС” АД - 121 млн.лева.

Годишни постъпления от клиенти – 7 млн.лева.

КОСТЕНЕЦ-ХХИ АД – щета за банката - 36 000 000 лв.:

1. Към 30.09.2014 г. общият размер на задълженията на групата около ”КОСТЕНЕЦ-ХХИ” АД е 60 млн.лева, включващи кредити, както на самото предприятие, така и на два от основните му акционери - ЧАЛИНДЖ КЕПИТЪЛ БЪЛГАРИЯ ЕАД и ШИЙЛД ИНВЕСТМЪНТ АД.

2. Вследствие на осчетоводени цесии и прихващания, дългът намалява на 36 млн.лв., формиран само от кредитите на акционерите, т.е. дългът на работещото предприятие е изцяло погасен.

3. Впоследствие търговското предприятие е заложено в полза на друга банка и по-късно заложено втори път в полза на трето лице – отново цедент по сключения договор за цесия.

4. В момента вече дългът на двата акционера не е покрит от никакви активи;

5. Още към 30.09.2014 г. кредитите на двата акционера са необслужвани, но квесторите и в този случай не предприемат никакви мерки. Чак през март 2015 г. е пусната молба за несъстоятелност и то само на единия акционер - ШИЙЛД ИНВЕСТМЪНТ АД.

6. Незнайно как, към юни 20015 г. този акционер вече не фигурира в акционерната книга, т.е. отново сме свидетели на изпуснат актив срещу непокрит дълг към банката. И този случай квесторите не предприемат нищо за запазване на работещото предприятие в полза на действащите и необслужвани кредити на акционерите му.

За информация:

Активи на ”КОСТЕНЕЦ-ХХИ” АД - 77 млн.лева.

Годишни приходи от продажби – 54 млн.лева.

„РУБИН ИНВЕСТ” АД – щета за банката - 85 000 000 лв.:

1. Към 30.09.2014 г. задължения на дружеството и основният му акционер „ВИТРО ИНВЕСТ” АД към КТБ АД са в общ размер на 103 млн.лева.

2. Към края на 2014 г. задълженията са редуцирани на 85 млн.лева, вследствие на осчетоводени цесии и частично погасени кредити на „РУБИН ИНВЕСТ” АД.

3. С цесиите са погасени кредити на стъкларския завод в размер на 18 млн.лева.

4. Към 30.09.2014 г. кредитите на акционера са необслужвани над 100 дни, въпреки това чак през март 2015 г. квесторите на банката пускат молба за обявяване в несъстоятелност.

5. Срещу погасяване на дълг от 18 млн.лева банката позволява предприятието на бъде прехвърляно няколко пъти:

На 11.12.2014 г. „РУБИН ИНВЕСТ” АД продава множество недвижими имоти в гр. Плевен на „КЕПИТЪЛ ИНВЕСТМЪНТ” АД;

След горната нотариална сделка продължава разпореждането с активите пред безучастния поглед на квесторите на банката. На 30.01.2015 г. „КЕПИТЪЛ ИНВЕСТМЪНТ” АД апортира закупените имоти в капитала на ново дружество, а именно „РУБИН ПРОПЪРТИ” АД. Капиталът на последното дружество е 25 млн.лева, т.е. това е стойността на закупените имот.

6. С цесията „РУБИН ИНВЕСТ” АД не покрива всичките си задължения към банката, като същевременно е разпродало почти всичките си имоти. Видно от партидата на дружеството в търговския регистър първоначалната стойност на продадените имоти е надхвърляла 40 млн.лева.

7. Чак през март 2015 г. квесторите на банката пускат молбата за обявяване в несъстоятелност на основния акционер на дружеството, придружено с искане за възбрана на имотите на „РУБИН ИНВЕСТ” АД. От имотите обаче са останали само два апартамента в гр. Плевен и една нива. Видно от имотния регистър възбраната върху тези три имота е наложена чак на 26.06.2015 г., но банката отново е изпреварена. Този път от „БУЛГАРГАЗ“ ЕАД, което е наложило възбрана върху същите имоти три месеца преди банката.

„ЕВРОБИЛД 2003” ЕООД – щета за банката – 85 000 000 лв.:

1. Към 30.09.2014 г. общият размер на кредитите на дружеството е 85 млн.лева. До днес абсолютно нищо не е погасявано по кредитите.

2. Видно от имотния регистър през последната година и половина пред погледа на квестори и синдици дружеството разпродава активи (недвижими имоти) на безценица, като по сметки на дружеството не постъпват суми от продажбите на тези имоти.

3. На 17.12.2014 г. друг кредитополучател на банката пуска молба за обявяване в несъстоятелност на „ЕВРОБИЛД 2003” ЕООД. Едва на 20.01.2015 г. квесторите на КТБ АД пускат молба за присъединяване в производството, след като почти всички атрактивни имоти на „ЕВРОБИЛД 2003” ЕООД са вече разпродадени, а пари няма.

4. Някои от разпродадените активи:

• Централата на КТБ АД в гр. София на ул. Граф Игнатиев 10;
• Бившата сграда на „София прес” на бул. Цариградско шосе;
• 160 дка на първа линия на морето в с. Самотино, община Бяла;

„СТРАНД БУРГАС” АД – щета за банката – 60 000 000 лв.:

1. Дружеството ползва кредит от КТБ АД за построяване на открит развлекателен център „СТРАНД” в Бургас. Към 30.09.2014 г. дългът по кредита е в размер на 76 млн.лева.

2. Върху имота им учредена ипотека в полза на банката.

3. Въпреки необслужването на заема над 1 година, чак през октомври 2015 г. синдиците на банката пускат молба за обявяване на дружеството в несъстоятелност. Едно абсолютно необосновано и нелогично действие при положение, че ипотеката в полза на банката е действаща.

4. И в този случай синдиците са изпреварени. През септември 2015 г. имотът е обявен за продан от ЧСИ в Бургас поради неплатени задължения към Община Бургас. Към момента обявената цена е 15 млн.лева.

5. Община Бургас няма да вземе абсолютно нищо от продажбата на ”СТРАНД”, тъй като КТБ е първоначалния кредитор. И тук възникват съмненията, че развлекателният център е от тези активи на КТБ, за които отдавна има определен купувач на ниска цена.

Какво можеше да се направи от страна на синдиците, за да се спре проданта на тази цена:

• Да инициират публичната продан, за да могат да контролират действията на ЧСИ;
• Да обявят „СТРАНД БУРГАС” АД в несъстоятелност много по-рано и да се търси стратегически инвеститор;
• Да поискат като предварителна мярка назначаване на временен синдик и спиране на изпълнителното дело в Бургас.

„МЕДИКОН КОНСУЛТ” АД – щета за банката – 12 000 000 лв.:

1. Към 31.12.2014 г. дружеството има необслужван кредит от КТБ АД в размер на 12 млн.лева.

2. Чак на 19.03.2015 г. квесторите подават молба за обявяване на дружеството в несъстоятелност, но липсата на възбрани върху активи и запори върху други разплащателни сметки позволяват дружеството да бъде умишлено източено. Видно от търговския регистър на 02.07.2015 г. е вписан план за преобразуване на дружеството, съгласно който активи на стойност над 4 млн.лева преминават в новоучредено дружество.

3. Същевременно„МЕДИКОН КОНСУЛТ” АДполучава приходи от дейността си през 2014 г. в размер на над 40 млн.лева по сметки в други банки, но кредитът в КТБ АД остава просрочен.

„ИНФРАСТРУКТУРНА КОМПАНИЯ” АД – щета за банката – 44 000 000 лв.:

1. Към 31.12.2014 г. дружеството има неиздължени кредити от КТБ АД в общ размер на 44 млн.лева.

2. Същевременно,видно от имотния регистър,през месеците април, май и юни 2015 г., дружеството продава свои атрактивни - недвижими имоти в различни селища от страната.

3. До момента квестори и синдици не са предприели нищо адекватно за опазване на имуществото на длъжника.

4. „ИНФРАСТРУКТУРНА КОМПАНИЯ” АД продължава да бъде неизряден длъжник на банката,въпреки, че през 2014 г. отчита постъпления от клиенти за близо 84 млн.лева, достатъчни за погасяване на всички свои кредити.

„ЕВРОБИЛД ПРОЕКТ” ЕООД– щета за банката – 1 000 000 лв.:

1. Дружеството има неиздължен кредит от КТБ АД в размер на 7 млн.лева, който към края на 2014 г. е с над 100 дни в просрочие.

2. През месеците ноември и декември 2014 г. момента дружеството разпродава свои имоти в гр. София за около 1 млн.лева.

3. От продажбите не постъпват никакви пари по сметки в КТБ АД.

4. Квесторите не са предприели никакви действия за осуетяване на тези сделки, в т.ч. не са налагани възбрани върху имотите на длъжника – като предварителна обезпечителна мярка.

„СНЕЖИН 2003” ЕООД – щета за банката – 1 500 000 лв.:

1. Дружеството има неиздължен кредит от КТБ АД в размер на 9 млн.лева, който е необслужван от септември 2014 г.

2. Видно от търговския регистър, на 14.11.2014 г. „СНЕЖИН 2003” ЕООД продававсички свои акции от капитала „НЮ КООП ИНВЕСТ” ЕАД с ЕИК 201794003, което от своя страна е собственик на 777 440 бр. акции, представляващи 27,91 % от капитала на „ХОЛДИНГ КООП ЮГ” АД с ЕИК 121659072. Номиналната стойност на акциите е 1 554 880 лева. Същевременно по сметки на дружеството в КТБ АД не постъпват пари от продажбата и кредитът не се обслужва.

3. Едва на 19.03.2015 г. /4 месеца след извършената продажба на акциите/ квесторите на банката пускат молба за обявяване на дружеството в несъстоятелност.

„БАГИАНА” ЕООД – щета за банката – 1 200 000 лв.:

1. Дружеството не обслужва кредита си от ноември 2014 г..

2. В началото на 2015 г. дружеството продава 22,40 % от капитала на „ХОЛДИНГ КООП ЮГ” АД с ЕИК 121659072. Номиналната стойност на акциите от 1 247 708 лева. Продажбата е видна в търговския регистър, където са публикувани акционерните книги на акционерното дружество.

3. След продажбата на акциите, а именно на 17.04.2015 г. синдиците на банката пускат молба за обявяване на дружеството в несъстоятелност. Преди това квесторите не предприемат абсолютно нищо за налагане на възбрана върху активите на длъжника.

ДИВАЛ 59” ЕООД – щета за банката – 12 000 000 лв.:

1. Дружеството има необслужвани кредити от КТБ АД, които към края на 2014 г. са в общ размер на 52 млн.лева.

2. Видно от търговския регистър през м. юли 2015 г. дружеството продава своите акции от капитала на „Велинград пропъртиз” АД с ЕИК 175442407. Номиналната стойност на продадените акции е 4 302 826 лева. Основният актив на това дружество са 120 дка във Велинград с пазарна стойност от около 12 млн.лева;

3. Квестори и синдици на банката не предприемат нищо адекватно за опазване на имуществото на длъжника.

„ИНТЕГРИРАНИ ПЪТНИ СИСТЕМИ” АД – щета за банката – 3 500 000 лв.:

1. Дружеството има необслужвани кредити от КТБ АД, които към края на 2014 г. са в общ размер на около 90 млн. лева.

2. През месец октомври 2014 г. дружеството продава свои атрактивни недвижими имоти в различни селища от страната, видно от имотния регистър, за обща стойност от около 3 500 000 лева.

3. Квестори и синдици на банката не предприемат абсолютно нищо адекватно за опазване на имуществото на длъжника.