Коста Попов

С прякото участие на квесторите на КТБ и мълчаливото съгласие на ръководството на БНБ, след налагането на специалния надзор над банката на Цветан Василев и до днес се извършватплащания към лица и фирми, но не по реда на дневните заявки, а избирателно. Най-активни са били тези операции до предаването на банковата информация за броя и размера на вложителите с минимално гарантирани влогове към Фонда за гарантиране на влоговете. Това сочат анализи на сдружението „Ние гражданите“, ангажирало се със защита на клиентите на изгорялата банка. От събраната от тях информация безспорно става ясно, че в деня на затварянето на банката – 20 юни 2014 г. тя е разполагала с достатъчно налични средства да продължи операциите си, въпреки твърденията на екипа на Иван Искров. Това показват копие на сетълмент и други документи, с които неправителствената организация разполага.

По-зловещото обаче е, че е допуснато манипулиране на влогове на клиенти, като сумите на някои са увеличавани до 6 и 7-цифрени размери с оглед получаването на максималния размер на минимално гарантираните за вложители средства от 196.000 лв.

По най-брутален престъпен начин

са откривани нови сметки и са създавани депозитни истории със същата цел – незаконно и недължимо изплащане на минимално гарантирани влогове. Изплащани са изцяло дължимите суми по депозити на специални клиенти – политически лица и бизнесмени, а депозитната им история е изтривана. През целия период на специалния надзор и при ръководството на банката от временни синдици са „отваряни прозорци” и със средства на КТБ през сметките й в БНБ и Уникредит „Булбанк“, а също така опосредствано през сметката на Министерство на финансите, са извършвани на „ръчно управление” банкови операции в полза на определени лица. Цялата далавера и гигантска манипулация е станала възможна поради две причини. Със заповед на квесторите от 7 ноември 2014 г. става ясно, че счетоводно приключване на сметките в банката към точния час на отнемането на лиценза за банкова дейност не е направено. Освен този „неволен“ пропуск, сметките на банката с дата 6 ноември са приключили на 14 януари 2015 г. По същия начин безпроблемно и вероятно по нареждане „от горе“ и избирателно такива операции са извършвани чак до средата на януари 2015 г. За това свидетелстват приложените заповеди на квесторите №№ 3-2785 от 07.11.2014 г и 3-22 от 13.01.2015 г. (виж документите в прикачения файл, б.р.)

Съгласно Заповед на Елена Костадинчев и Станислав Лютов № 3-22 от 13 януари 2015 г. се нарежда до 15 януари да се извърши счетоводно приключване на сметките на банката, но забележете – със задна дата - 06.11.2014 г. В създалата се обстановка на пълна секретност, укриване на данни и факти, действия на регулиращите институции за максимално укриване на истината и на определени лица и фирми, напълно логични изглеждат заключенията на експерти на „Ние гражданите“, че през целия период на специалния надзор са извършвани незаконни банкови операции, създавани са депозитни истории на нови вложители, променяни са размерите на истинските вложения на други клиенти, извършвани са изплащания на депозити на определени лица и фирми по номинал. Така държавата и редовите вложители са били ощетени, а

малцина избрани са се оказали печеливши

Това се потвърждава от свидетели и служители на КТБ и БНБ.

По същия начин вероятно са се развили нещата и с подадените до отнемането на лиценза за банкова дейност на КТБ документи в деловодството на КТБ. Би следвало приемането на уведомления за цесии да приключи в 13,21 часа на 06 ноември 2014 г. , но се оказва до края на деня ( поне от документацията, с която разполагаме, от деловодството на банката са приемани уведомления за цесии, за което има разпечатказа лица и фирми, б.р.). Така например, в документите, подадени след този час, фигурират уведомления за цесии между държавни предприятия. В същото време обаче се оказва, че за много членове на „Ние гражданите“, подали искания до края на 06 януари 2014 г., не е извършено прихващане на суми, а за държавните предприятия със същия статут прихващанията са осъществени. Това реално е дискриминационно отношение и неравнопоставеност спрямо различните клиенти на КТБ.

Най-куриозното е, че всички тези манипулации са станали възможни с и след смяната на системата SAN (основния сървър на банката, бр.), на която работи програмен продукт СиСофт. Тестването му, съгласно мейл на началника на отдел „Програмен софтуер“ Г. Кортенски е започнало на 17 се септември миналата година преди подготовката на базата данни на вложителите с минимално гарантирани депозити за Фонда за гарантиране на влоговете.

„Поради тези неоспорими документи и факти фактологически разработеният от нас списък на депозитите на специални клиенти е достоверен, доколкото отразява изцяло вече публикувани данни за депозити на вложители в КТБ. Но дали това са истинските размери на депозитите и дали само толкова е броят на лицата от кръга на политически известните фигури с депозити, както сами са се самоопределили при откриването на депозитните им сметки, на този етап не може да се каже. Ние твърдим, че посочените от нас данни са вероятно доста точни към дата 31.05.2014 г. Въз основа на разликите межзу 31.05.2014 г. и 31.10.2014 г. сме изчислили остатъците по сметките и реалния размер на изтеглените преди специалния надзор над КТБ суми, както и размера плюс лихвите на сумите на депозантите, останали по техните сметки след затварянето на банката“, коментира пред Faktor.bg Вера Ахундова, от гражданската организация, защитаваща правата на измамените. .

Разкритията им са депозирани и при главния прокурор Сотир Цацаров и в представителството на Европейската комисия у нас. От незаконните операции безспорно е ощетен Фондът за гарантиране на влоговете и то в огромни размери, създаде ни са нови клиенти и сметки като 

престъпната манипулация

може да бъде разкрита, ако прокуратурата изиска резервния сървър, който съхранява всички банкови операции и може да възстанови всичко, което се е случило до минута, след въвеждането на специалния надзор до смяната на основния сървър. Такава по принцип е и неговата функция в случай на срив на електрониката и основния сървър. Изчезналите имена или показаните различни цифри зад имената на вложителите се съхраняват там и при сравнение ще докажат ралзиките и фалшификациите, категорични са компютърни експерти.

Прокуратурата трябва да изиска и данните за плащания от КТБ и от сметки на КТБ в БНБ и „Уникредитбанк“ АД по системите „SWIFT” и „Target2”, които, за разлика от Борика и Рингс, не могат да бъдат манипулирани от централната банка. Това, очевидно, е един от начините 

да се засекат незаконни изплащания на суми

в евро и други валути на лица, които са били клиенти на КТБ и е следвало да получат само минимално гарантираните си суми.

„Считаме, че „отвореното до 14 януари 2015 г. счетоводство” за деня 6 ноември 2014 г. и приключването на всички банкови операции за този период от повече от 3 месеца с вальор 06.11.2014 г. е незаконно и противоречи на законите за счетоводството и банковата несъстоятелност“, предупреждават още от „Ние гражданите“.

Така само дни преди да се навърши една година от затварянето на КТБ става ясно, че цялата афера е добре планирана и въпреки изявленията на гуверньора Иван Искров, БНБ изобщо е нямала намерение да оздрави и отвори банката, както обещаваха на два пъти, а с действия и бездействия целенасочено са реализирали затварянето й, разграбване на огромни суми и активи и ощетяване на държавата и гражданите.