HSBC прави преглез на всички съществуващи клиенти на частно и дребно банкиране с руски връзки в световен мащаб, за да провери дали те имат връзки със санкционирани организации или лица.

HSBC (HSBA.L) отбягва потенциални руски клиенти и отказва кредити на някои от съществуващите, съобщиха за Ройтерс двама източници, запознати с въпроса. Тази стъпка е предприета в опит банката да се предпази от западните санкции срещу Москва.

Мерките засягат индивидуални и бизнес клиенти на HSBC в световен мащаб и отиват по-далеч от предварително заявените намерения на банката да прекрати отношенията си с кредитори като ВТБ, които бяха поставени под западни ограничения след нахлуването на Русия в Украйна на 24 февруари.

Действията на втората по големина банка в Европа показват как санкциите, насочени срещу финансовата система на Русия и нейния политически и бизнес елит, обхващат и руски граждани извън страната, тъй като кредиторите се стремят да избегнат нарушаването на ограниченията и евентуалните високи глоби.

На 14 март HSBC заяви, че "не приема никакви нови сделки в Русия", без да уточнява какво означава това за съществуващите или потенциални руски клиенти на други пазари.

Източниците твърдят, че служителите на банката, отговарящи за рисковете и съответствието, са казали на бизнес мениджърите да подлагат на допълнителен контрол всички потенциални клиенти, които имат руски паспорти или посочват руски адреси, в резултат на което са отхвърлени много повече клиенти, отколкото в миналото.

Проверките обхващат и притежателите на двойни паспорти, както и тези, които са свързани с Беларус, считана за съюзник на Москва, тъй като служителите на банката се опитват да гарантират, че не предлагат услуги на лица или предприятия, които са подложени на санкции. 

HSBC отказа коментар.

Клиентите, които имат бизнес връзки с Русия и получават доходи в рубли, като например тези, които получават доходи от работа в Русия, пенсии или инвестиции, също са засегнати, тъй като тези парични потоци в рубли се дисконтират до нула за целите на кредитирането, заяви пред Ройтерс един от източниците, който работи в HSBC.

Бизнес клиентите с руски контакти, дори и тези, които нямат връзки със санкционирани организации или лица, се сблъскват с повишен контрол върху големи депозити или тегления и получават отказ за отпускане на нови кредити, казват двамата източници.

Инвазията предизвика отлив на чуждестранни компании от Русия, тъй като западните власти въвеждат санкции в безпрецедентен мащаб и темп, за да притиснат Москва и да предотвратят превръщането на световната финансова система в канал за руски пари.

По-рано този месец Ройтерс съобщи, че регулаторите на Европейския съюз са казали на някои банки да засилят контрола върху всички руски и беларуски клиенти, включително жители на ЕС, за да се гарантира, че те не се използват за заобикаляне на санкциите.

Водещи европейски банки като италианската UniCredit (CRDI.MI) и френската Societe Generale (SOGN.PA) заявиха, че може да се сблъскат с отписване на многомилиардни суми от бизнеса си в Русия, но банките са изправени и пред по-широко замразяване на бизнеса, тъй като се борят със санкциите.

HSBC не управлява банка за банкиране на дребно на територията на Русия, но към 22 февруари е имала около 200 служители там, които са обслужвали мултинационални корпорации, заяви тогава пред Ройтерс главният й финансов директор Юен Стивънсън. На 14 март банката заяви, че бизнесът ѝ там "ще продължи да намалява".

Последните мерки на HSBC минават отвъд обичайните проверки и показват как политиките на банките се развиват след инвазията в опит да приложат многобройните вълни от санкции, без да дискриминират легитимните клиенти.

Те показват също така напрежението между екипите на банките, отговарящи за санкциите и съответствието, които настояват за възможно най-строго тълкуване на новите правила, за да удовлетворят изискванията на регулаторните органи, и служителите на първа линия, натоварени със задачата да развиват бизнеса и да обслужват клиенти.

HSBC е подложена на особен натиск да покаже на регулаторните органи, че може да идентифицира незаконни трансакции. След поредица от скандали в миналото тя трябваше да засили контрола си върху прането на пари в световен мащаб, а през 2012 г. се съгласи да плати 1,9 млрд. долара на американските власти за това, че е позволила да бъде използвана за пране на пари от наркотици, изтичащи от Мексико. /БГНЕС