Кои активи остават стабилни при криза и как да защитим портфейла си - съветите на един от най-успелите хора в света

Основателят на Amazon, Джеф Безос, отправи недвусмислено предупреждение към домакинствата и инвеститорите, препоръчвайки им да преосмислят разходите си. В контекста на нарастващи икономически несигурности, съветът на милиардера е ясен: „Ако сте индивид, който обмисля закупуването на телевизор с голям екран, може да искате да изчакате, да задържите парите си и да видите какво ще се случи“, съобщават от finance.yahoo.

Подобна препоръка важи за всяка голяма покупка – от „нов автомобил, хладилник или каквото и да е друго“. Целта е да се „премахне част от риска от уравнението“ в момент, когато признаците за икономическо забавяне стават все по-видими. Това мрачно послание от един от най-влиятелните бизнес лидери в света не е добър знак за икономиката като цяло и за инвеститорите, залагащи на потребителското търсене.

Инвестиции, които устояват на криза

Въпреки общото предупреждение, не всички инвестиции са еднакви. Исторически погледнато, някои класове активи са демонстрирали устойчивост и дори могат да се представят добре, когато икономиката навлезе в рецесия. Инвеститорите, които искат да хеджират своите портфейли срещу пазарната волатилност, се насочват към три основни убежища. 

1. Устойчивост и Доход - Недвижими Имоти
Недвижимите имоти демонстрират историческа устойчивост дори по време на повишаване на лихвените проценти и икономическа несигурност. Доказано е, че те често надминават другите традиционни активи като акции и облигации в периоди на пазарни сътресения. Добре избраните имоти могат да осигурят стабилен поток от приходи от наеми в допълнение към потенциалното поскъпване на цената. Вече не е задължително да сте пряк собственик и наемодател. Глобални платформи предлагат дробна собственост (fractional ownership) в първокласни търговски или жилищни имоти, което позволява на инвеститорите да влагат средства в институционални активи без да се ангажират с цялото управление или голяма първоначална вноска. Например, платформи като First National Realty Partners и Mogul предлагат достъп до активи, които традиционно са били запазени за големи фондове, като осигуряват стабилен паричен поток и данъчни облекчения. Инвеститорите могат да постигнат средна годишна вътрешна норма на възвръщаемост (IRR) около 18.8% при някои от тези платформи.

2. Вечният Хедж и Глобално Убежище - Злато
Златото е класическо убежище срещу инфлацията и пазарната волатилност. То не може да бъде печатано от централните банки като хартиените валути, което поддържа неговата стойност. Златото не е пряко обвързано с икономиката или валутата на никоя отделна държава. Когато финансовите пазари се дестабилизират или геополитическото напрежение се засилва, инвеститорите се насочват към златото, което често повишава цената му. Можете да инвестирате във физическо злато (монети, кюлчета) или да използвате финансови инструменти като ETF-и, обвързани със злато, или да го включите в пенсионния си фонд. Чрез услуги като Goldco можете да инвестирате във физическо злато и други благородни метали, като същевременно се възползвате от данъчни предимства.

3. Изящно Изкуство
Изящното изкуство е клас активи на стойност над $1.7 трилиона, който тихо надминава много други активи през годините. То има почти нулева корелация с фондовите пазари (акциите), което го прави отличен инструмент за хеджиране срещу пазарната волатилност. Историческите данни показват, че съвременното изкуство е надминало S&P 500 с 131% през последните 26 години. Платформи за фракциониране на изкуството като Masterworks премахват бариерата за вход, позволявайки на всеки да купи дялове в отделни, скъпи произведения на изкуството. Masterworks вече е разпределила приблизително $61 милиона на своите инвеститори, доказвайки потенциала на този пазар.

Управлявайте парите си разумно

В условията на несигурност, съветът на Безос за отлагане на скъпи покупки и „затваряне на люковете“ е сигнал за предпазливост. Едновременно с това, прегледът на личните финанси става критичен. Приложения като Rocket Money могат да помогнат за проследяване и категоризиране на разходите, разкриване на забравени абонаменти и дори договаряне на по-ниски месечни сметки, което е ценна стъпка към финансова стабилност в несигурни времена.